미국주식 유동비율 보는 법(feat. 키움증권 영웅문s#)

미국주식 유동비율 보는 법

오늘은 재무분석에 관한 지표 중 PER, ROE 다음으로 기업의 빚이 얼마 있는지 회사가 갑자기 어려워졌을 때 단기에 현금을 유동적으로 쓸 수 있는 자산이 얼마나 되는지 즉, 부채를 확인할 수 있는 "유동비율"에 대해 알아보고자 한다.

 

목차

1. 유동비율 뜻

유동비율이란 유동자산의 유동부채에 대한 비율을 나타내는 말로, 이 비율이 클수록 기업의 안정성이 좋다고 볼 수 있고, 일반적으로 100%이상으로 유지되는 것이 안정적이다. 

유동비율 = 유동자산/유동부채 x 100(%)

유동비율은 기업이 보유하는 지급능력, 단기부채 지불 능력이 있는지를 보는 것이다.

2. 유동비율이 100%이상이면 안정적이다

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마이크로소프트 유동비율

위의 사진에서처럼 IT 선두주자 중 하나인 마이크로소프트 기업의 유동비율을 살펴보자.
유동비율은 앞에서 설명하였듯이, 100% 이상이면 안정적인 기업이라고 하였는데, 마이크로소프트의 최근 3년간 유동비율을 살펴보니, 22년에 178.46%, 23년에 176.92%, 24년에 127.50%로 유동부채대비 유동자산이 많아서 상대적으로 안정적인 기업으로 볼 수 있겠다.

3. 동일 업종의 재무비율 분석 비교하기

위와 같이 마이크로소프트 하나의 기업의 유동비율만 보고 판단하기보다 동일업종의 다른 IT기업의 유동비율은 어떤지 비교해서 살펴보도록 하자.
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기업 비교종목 선택

누구나 알만한 세계적인 기업 마이크로소프트, 애플, 인텔 3개 기업으로 비교분석해 보자.

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재무비율 기업비교

위의 기업비교를 통해 유동비율을 확인해 보니,
왼쪽부터 마이크로소프트가 127.50%, 애플이 86.73%, 인텔이 154.24%로 3개의 기업 중 유동비율이 낮은 것은 애플이다.

위에서 기업비교를 한 것처럼,  재무비율 중 유동비율 한 가지만 비교한다 해서 이 기업을 평가하기엔 다소 무리가 있기 때문에, 앞서 포스팅했던 PER와 ROE도 함께 비교한다면 좀 더 세부적인 재무분석을 할 수 있을 것이다.

2024.11.02 - [주식] - 미국주식 per 보는법(feat. 키움증권 영웅문s#)

미국주식 per 보는법(feat. 키움증권 영웅문s#)

 

 

per 기업비교

위의 PER만 보면 인텔이 가장 높은데, 이는 비슷한 주가로 비교하는 것이 아니기 때문에, 정확한 분석이라 할 수 없다.

roe 기업비교

앞에서 유동비율은 인텔이 가장 높았지만, 위의 사진에서 처럼 ROE의 경우
1. 마이크로소프트: 37.13%
2. 애플: 157.41%
3. 인텔: 1.63%
으로 애플이 압도적으로 ROE가 높은 것을 알 수 있다. 앞서 "미국주식 ROE" 보는 법 포스팅에서 말했듯이,

2024.11.03 - [주식] - 미국주식 ROE 보는법(feat. 키움증권 영웅문s#)

미국주식 ROE 보는법(feat. 키움증권 영웅문s#)

워런버핏이 주식종목을 고를 때 중요한 지표로 보는 게 바로 ROE 재무분석이며, 최근 3년 ROE가 15% 이상인 종목에 투자할 것을 추천한다고 했으니, 유동비율과 함께 ROE도 같이 확인해 주면 좋은 재무분석방법이 될 것이다.

4. 유동비율로 기업의 안정성 파악하기(feat. 엔비디아)

소프트웨어 및 IT서비스 중 AI의 제왕이라 불리는 "엔비디아"의 유동비율은 어떤지 한번 살펴보자.

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엔비디아

그래픽 카드 관련 기업인 "엔비디아"의 유동비율의 최근 수치를 보면, 22년도에 무려 665.03%, 23년도 351.56%, 24년에는 417.13%로 위에서 살펴봤던 다른 기업들에 비해 상당히 높다는 것을 알 수 있듯이, 기업의 단기 안전성을 매우 높다고 판단되어 당장 파산할 위험은 낮다고 분석할 수 있겠다.

이상으로 단기부채를 갚을 능력이 있는지를 판단할 수 있는 "유동비율"보는 법에 대해 알아보았다.